票據貼現問題某公司持有面額100,000元

來源: 票據貼現     發佈時間: 2010/11/29 下午 05:35:35   返回  打印
票據貼現某公司持有面額100,000元,利率4%,90天到期之應收票據,持有30天後轉向銀行貼現,利率6%,可得多少現金?

貼現金額(即貼現客戶實際可得到的款項)計算公式為:
到期值 = 面額 *(1 + 票面利率 * 票據期間)
貼現息 = 到期值 * 貼現率 * 貼現期間
貼現金額 = 到期值 - 貼現息


到期值=100,000*(1+4%*90/365)=100,986元

貼現息=100,986*6%*30/365=498元

貼現金額=100,986-498=100,488元

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